Vous ne proposez que de l’assurance vie ?
C'est une question que l'on nous pose parfois : avez-vous d’autres solutions que l'assurance vie ? S'il est vrai qu'il s'agit d'un outil patrimonial incontournable, notamment pour les profils prudents et/ou en couples avec enfants, il n'y a en effet pas que l'assurance vie dans la vie… notre mission est de vous accompagner sur l'ensemble de votre patrimoine et à chaque étape de vos projets. C'est pourquoi nous tenons aujourd'hui à vous présenter toute la diversité de ces solutions.
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Bruno LENAIN Agent Général L'agence partenaire
En matière d'immobilier, par exemple, nous proposons des stratégies adaptées à vos objectifs, reposant par exemple sur l'investissement en parts de SCPI. Il est en effet tout à fait possible lorsqu’on dispose d’une capacité d'emprunt d’investir à crédit dans l'immobilier tertiaire ou résidentiel sans subir les contraintes de la gestion locative directe. Cette approche permet d'accélérer la constitution de votre patrimoine tout en lissant votre effort d'épargne grâce aux revenus distribués. Constituant ainsi une alternative pour préparer des revenus complémentaires au moment de la retraite, tout en bénéficiant de la déductibilité des intérêts d'emprunt.
La conjoncture de l’immobilier depuis 3 ans incite à être très sélectif sur le choix des SCPI (on parle de « pierre papier »). Axa a mis en place des partenariats avec différentes sociétés de gestion reconnues, selon qu’il s’agit d’immobilier de bureaux, de centres commerciaux, maisons de retraite… La stratégie peut être différente selon le niveau d’impôt payé : il peut être judicieux de procéder à l’acquisition de la seule nue-propriété, le bénéfice des loyers étant différé dans le temps. Axa a également mis en place des partenariats avec des promoteurs immobiliers quant à l’acquisition de biens physiques.
S’agissant des stratégies de défiscalisation, nous vous accompagnons également pour faire les choix les plus judicieux en fonction de votre tranche d'imposition. Que vous cherchiez à réduire vos impôts dès aujourd'hui ou à structurer vos revenus futurs, nous évaluons vos leviers d'optimisation pour que votre fiscalité reste au service de vos projets, et non l'inverse. Avec différentes approches possibles en termes de défiscalisation : investissement dans les forêts, la production cinématographique, les start ups…
Mais notre accompagnement peut commencer dès la gestion de vos finances quotidiennes et de votre trésorerie grâce aux offres d'AXA Banque. Nous pouvons en effet vous faire bénéficier d’un compte courant avec carte bancaire, d’un livret A, d’un compte à terme ou tout autre compte sur livret. Également pour dynamiser votre capital sur le long terme des solutions s’appuyant sur les marchés financiers telles que le Plan d'Épargne en Actions ou le Compte Titres.
Comme vous le voyez, nous sommes bien loin de nous limiter à une seule solution.
Votre patrimoine mérite une vision globale et personnalisée...
nous nous tenons à votre disposition pour réaliser un bilan complet et échanger sur les opportunités correspondant le mieux à votre situation.
LENAIN BRUNO (Agence)
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